Unsere Kompetenz und
unser Engagement für Ihren Erfolg!
Privatpersonen - Vermögen
Sie möchten ein sorgenfreies Leben verbunden mit finanzieller Freiheit führen.
Während der Erwerbszeit bauen Sie sich ein finanzielles Polster auf, um im Ruhestand einen gleich bleibenden Lebensstandard zu gewährleisten.
Wir zeigen Ihnen wie Sie diese Freiheit erlangen und helfen Ihnen bei der Umsetzung.
Vermögensplanung
Vermögensplanung nur für Sie.
Wir beraten Sie objektiv und unabhängig und planen mit Ihnen aktiv!
Die Sicherung der privaten Vorsorge und des persönlichen Risikos gewinnen immer stärker an Bedeutung.
Beschäftigen Sie die folgenden Fragen:
- Kennen Sie den exakten Wert Ihres gesamten Vermögens?
- Wissen Sie, wie sich Ihr Vermögen in 5 oder 10 Jahren entwickelt?
- Haben Sie Ihre Versorgung für den Ruhestand geregelt?
- Wissen Sie, welches Vermögen Sie benötigen um Ihren Lebensstandard auch im Ruhestand zu gewährleisten?
Wir bieten Ihnen:
- Sie erhalten eine individuelle und unabhängige Beratung.
- Sie bekommen Möglichkeiten aufgezeigt, wie Sie die finanzielle Versorgung im Ruhestand, bei Berufsunfähigkeit oder Krankheit gewährleisten können.
- Sie erreichen eine wertbeständige Erhaltung Ihres erwirtschafteten Vermögens.
- Sie vermehren Ihr Vermögen zur Vermeidung von finanziellen Risiken und Überraschungen im Ruhestand.
Durch eine Zusammenarbeit mit uns haben Sie folgende Vorteile:
- Aufbau einer rechtzeitigen und ausreichenden Altersversorgung
- Detaillierter Überblick über die aktuelle Vermögenssituation und die weitere Entwicklung Ihres Vermögens
- Kenntnis über alle Handlungsmöglichkeiten zum Aufbau bzw. Ausbau Ihres Vermögens
- Bestimmung des tatsächlichen Geldbedarfes im Ruhestand
Unser Leistungsspektrum
Unser Angebot umfasst die folgenden Leistungen:
- Analyse der Ausgangssituation mittels Vorbesprechungen
- Festlegung der Zielsetzung
- Ermittlung des Geldbedarfes im Ruhestand
- Durchführung der mittel- und langfristigen Vermögensplanung
- Erstellung von Auswertungen wie z.B. Ist- und Plan-Vermögensbilanzen sowie –GUV´s
- Ermittlung von Handlungsalternativen für eine bessere Entwicklung des Vermögens
Zusätzlich bieten wir Ihnen folgende Leistungen:
- Entwicklung von Nettovermögen und Liquidität
- Ermittlung von Verkehrswerten Ihres Vermögens
- Ermittlung der Sparrate zur Zielerreichung
Vorsorgeplanung
Planen Sie schon heute Ihre sichere Zukunft!
Im geschäftlichen Alltag hat man meistens keine Zeit sich Gedanken über eine solide Altersvorsorge zu machen. Damit Sie Ihr Alter so richtig genießen können, unterstützen wir Sie bei der rechtzeitigen Planung Ihrer Altersvorsorge.
Haben Sie die richtigen Antworten auf diese Fragen:
- Was sind Ihre Pläne im Ruhestand?
- Wissen Sie, welches Vermögen Sie benötigen um Ihren Lebensstandard auch im Ruhestand zu gewährleisten?
- Kennen Sie Ihren monatlichen Geldbedarf im Ruhestand?
- Sind die bisher getroffenen Altersvorsorgemaßnahmen ausreichend?
- Wie schnell ist Ihr Vermögen im Alter verfügbar?
- Können Sie heute noch zusätzliche Vorsorgemaßnahmen vornehmen?
Wir bieten Ihnen:
- Bestimmung eines ausreichenden Vermögensstamms für den Ruhestand
- Ermittlung und Sicherung Ihrer notwendigen Altersversorgung
- Langfristige Altersvorsorgestrategie
- Aktive Gestaltung Ihrer Altersvorsorge
- Optimale Vorbereitung Ihrer Entscheidung zur Altersvorsorge durch professionelle und unabhängige Beratung
Durch eine Zusammenarbeit mit uns haben Sie folgende Vorteile:
- Identifizierung und Vermeidung von Fehlentwicklungen
- Rechtssichere und steueroptimale Gestaltung
- Planungs- und Entscheidungssicherheit
- Sicherung Ihrer Altersvorsorge durch professionelle und unabhängige Beratung
Unser Leistungsspektrum
Unser Angebot umfasst die folgenden Leistungen:
- Analyse der Ausgangssituation mittels Vorbesprechungen
- Festlegung der Zielsetzung
- Ermittlung Ihres notwendigen Vorsorgebedarfs
- Ermittlung der bestehenden Altersvorsorge und der freien Liquidität
- Durchführung der mittel- und langfristigen Altersvorsorgeplanung
- Erstellung von Auswertungen (z.B. Soll-Ist-Abweichung)
- Aufzeigen von Versorgungslücken
- Ermittlung von Handlungsalternativen für eine bessere Entwicklung der Altersvorsorge
- Steueroptimierung bei der Altersvorsorge
Zusätzlich bieten wir Ihnen folgende Leistungen:
- Begleitung bei der Umsetzung und Abstimmung mit den Versicherungen
- Begleitung bei Terminen mit Notaren
- Lifemap
- Vermögensplanung
- Testamentsoptimierung
Immobilienanalyse
Wissen sie, wie viel Ihre Immobilie tatsächlich kostet und wie lange sie dafür zahlen?
- Wie hoch sind die tatsächlichen Anschaffungs- und Herstellungskosten der Immobilie?
- Welche steuerlichen Folgen hat der Kauf der Immobilie?
- Kann ich Fördermittel in Anspruch nehmen?
- Wie lange dauert es, bis ich mein Darlehen abgezahlt habe?
Wir bieten Ihnen:
- Entscheidungshilfe für den Kauf einer Immobilie (eigengenutzt oder vermietet)
- Unterstützung bei der Umsetzung des Kaufes einer Immobilie (eigengenutzt oder vermietet)
Ihr Nutzen:
- Notwendige Entscheidungsgrundlage für den Immobilienkauf
- Sicherheit im Handeln durch einen klaren Überblick über den Immobilienkauf
- Konsequente Umsetzung des Immobilienkaufes und laufende Überprüfung
- Argumentationshilfe für das Bankgespräch
Unser Leistungsspektrum
Erstgespräch
- Definition Ihrer Zielsetzung
- Festlegung der Rahmenbedingungen
Durchführung der Planung
- Analyse der rechtlichen und wirtschaftlichen Situation (Verträge, Bauherrenmodelle, Bauträger etc.)
- Analyse der Ist-Situation und anstehende Veränderungen
- Überblick und Auswertung der vorhandenen Unterlagen
- Umsetzung der neuen Daten auf der Grundlage der Ist-Daten und Marktbedingungen
Erstellung der Auswertungen
- Mehrjährige Erfolgs- und Zahlungsübersicht bzw. Liquiditätsvorschau
- Ermittlung der Gebäudeherstellungskosten/ Aufteilung von Grundstück- und Gebäudekosten (Kaufpreisaufteilung)
- Steuerliche Folgen der Investition (AfA-Ermittlung) auch für Denkmalgeschützte Gebäude
- Darstellung verschiedener Szenarien (Worst-case/Best-case)
Präsentationsgespräch
- Persönliche Erläuterung der Auswertungen
- Grafische Auswertungen
- Umfangreicher Auswertungsbericht
Begleitende Betreuung
- Erstellung einer integrierten Vermögens-, Finanz- und Ertragsplanung
- Teilnahme bei Bankgesprächen
- Ermittlung der Voraussetzungen für öffentliche Fördermittel
- Rechtliche Prüfung der Bauträger-, Bauherren- und Kaufverträge
Zusätzlich bieten wir Ihnen folgende Leistungen:
- Umfangreicher, grafischer Auswertungsbericht
- Erstellung einer integrierten Vermögens-, Finanz- und Ertragsplanung
- Weiterführende Betreuung nach dem Immobilienkauf
- Teilnahme an Bankgesprächen
- Ermittlung der Voraussetzungen für öffentliche Fördermittel
- Rechtliche Prüfung der Bauherren-, Bauträger- und Kaufverträge
- Erbrechtliche Beratung bei der Übergabe der Immobilie
Nehmen Sie Kontakt mit uns auf
Hinterlassen Sie uns einfach Ihre Kontaktdaten und wir melden uns zeitnah bei Ihnen.